Počúvate rady odborníkov? Iba 14% ľudí pri investovaní využíva služby finančného partnera, rozhodujú skúsenosti a dlhoročná prax.

Jedným z najvýraznejších zistení prieskumu je skutočnosť, že iba 14 % respondentov sa pri svojich investičných aktivitách radí s odborníkmi. Takmer 70 % oslovených ľudí neinvestuje cez finančného partnera a ani o tejto možnosti neuvažuje. Finančné poradenstvo pritom klientovi šetrí čas a prináša odbornú pomoc vo forme aktuálnych informácií, trendov na trhu, na mieru pripravených finančných plánov, stratégií a odporúčaní.

Veľký strašiak, alebo dôležitý krok k finančnému zdraviu?

Nie je vždy jednoduché zveriť svoje súkromie a financie tretej strane. Na Slovensku často veríme, že ak sa rozhodneme investovať, zvládneme to sami, že si informácie naštudujeme, budeme sledovať trendy a riadiť si finančné portfólio. Pravda je ale taká, že väčšina ľudí na to pri bežnom chode života nemá čas a energiu, alebo finančným partnerom na základe negatívnej skúsenosti vôbec nedôveruje. Preto robia chybné kroky, neinvestujú vôbec, alebo investovanie dookola odkladajú na neskôr.

„Investovanie je komplexný proces, ktorý si vyžaduje čas, poznanie finančných trhov, rizík a možných výnosov podľa požadovaných cieľov. Odborné poradenstvo poskytuje klientovi cenné informácie a rady, ktoré mu môžu pomôcť lepšie porozumieť jeho individuálnym potrebám a cieľom, maximalizovať výnosy a minimalizovať riziká,“ Katarína Dubeňová, PR manažérka 365.invest.

Kľúčové faktory pri výbere finančného partnera

Profesionálna pomoc odborníka ponúka efektívne nastavenie investičného portfólia a prístup k širšiemu spektru investičných nástrojov. Stratégia na efektívne zhodnocovanie investovaných prostriedkov je prirodzene najdôležitejším faktorom pri rozhodovaní o finančnom partnerovi.

Preto viac ako polovica opýtaných pokladá pri výbere za najdôležitejšie odborné skúsenosti a výšku úročenia prostriedkov. Ďalšie aspekty, ktoré sú pre investorov pri výbere partnera veľmi dôležité, sú podľa prieskumu 365.invest dobrá povesť, ponúkané produkty a pozícia partnera na trhu.

Dobrá reputácia a etika spoločnosti sú pre viac ako 35 % respondentov rovnako veľmi podstatným kritériami. Dlhodobý a úspešný vzťah medzi klientom a finančným partnerom podporuje pocit bezpečia a spoľahlivosti, že investície klienta sú v dobrých rukách. Oproti tomu iba pre pätinu opýtaných je dôležitým aspektom ponúkaná škála produktov a služieb.

Viac ako 80% opýtaných respondentov uprednostňuje partnera s pevnou pozíciou na trhu. Silná pozícia a stabilná finančná situácia môžu byť zárukou, že finančný partner bude schopný poskytovať kvalitné služby a podporu aj v dlhodobom horizonte.

Rozhodujú skúsenosti a dlhoročná prax

Podľa prieskumu 365.invest považuje viac ako 73% respondentov za najdôležitejší faktor pri výbere finančného partnera jeho skúsenosti. Dlhoročná prax finančného partnera v investičnom sektore dodáva klientovi pocit istoty a dôvery v profesionalitu, a efektivitu spolupráce.

„V 365.invest si od svojho vzniku vytvárame vzťahy s klientmi založené na odborných skúsenostiach a dôvere. Naša spoločnosť začala svoju cestu ako Prvá penzijná správcovská spoločnosť a v roku 2021 sme transformovali na 365.invest. Disponujeme stabilným investičným portfóliom, v ktorom si akýkoľvek typ investora nájde svoju cestu. Či už hľadá klient možnosti na jednorazové, alebo pravidelné investovanie s rôznou škálou výnosov a rizík. Máme dobre nastavené kontrolné systémy so zameraním na optimálny výnos a pravidelne analyzujeme výkonnosť našich projektov,“ dopĺňa Katarína Dubeňová.

Slovenská správcovská spoločnosť 365.invest vytvára bránu do sveta investícií už vyše 29 rokov. Je súčasťou Skupiny 365.bank, ktorá pôsobí na slovenskom trhu už od roku 1995. Spravuje najväčší realitný fond na slovenskom trhu so 17-ročnou históriou, ktorý preukazuje dlhodobú stabilitu a aj naďalej zostáva kľúčovým pilierom jej investičného portfólia.