Prečo sa milionári necítia bohatí, hoci nimi sú? Neplánujú nič po sebe zanechať, odhalila štúdia

Byť milionárom dnes automaticky neznamená pocit finančnej istoty. Vyplýva to zo štúdie Planning & Progress Study 2025, ktorú zverejnila spoločnosť Northwestern Mutual a na ktorú upozornil portál Benzinga.

Podľa zistení štúdie sa za bohatých považuje len 36 percent dospelých Američanov, ktorí majú k dispozícii aspoň jeden milión dolárov v investovateľných aktívach. Zvyšných 64 percent uvádza, že napriek svojmu majetku stále nemá pocit finančnej bezpečnosti.

Nikto po mne majetok nezdedí

Takmer polovica milionárov zároveň priznáva, že ich finančné plánovanie si vyžaduje zlepšenie. Hlavné obavy sa netýkajú samotnej výšky majetku, ale budúcnosti.

Respondenti poukazujú najmä na riziko, že sa dožijú vyššieho veku, než na aký majú zabezpečené úspory, na daňové zaťaženie počas dôchodku a na náklady dlhodobej zdravotnej starostlivosti.

Písali sme

Musk prepísal históriu bohatstva. Ako prvý človek na svete prekročil hranicu 600 miliárd dolárov

Prekvapivým zistením je aj slabší dôraz na dedičstvo. Len 12 percent milionárov označilo odovzdanie majetku ďalšej generácii za svoj hlavný finančný cieľ a len 53 percent uvádza, že vôbec neplánuje zanechať dedičstvo svojim dedičom.

Napriek týmto obavám sa správanie milionárov výrazne líši od správania bežnej populácie. Až 88 percent z nich tvrdí, že má jasno v tom, koľko si môže dovoliť minúť v súčasnosti a koľko musí odkladať na budúcnosť. 77 percent vie, akú sumu bude potrebovať na komfortný dôchodok, a 76 percent sa považuje za disciplinovaných finančných plánovačov.

Radi si nechajú poradiť

Výrazný rozdiel sa ukazuje aj v prístupe k odbornému poradenstvu. S finančným poradcom spolupracuje 74 percent milionárov, zatiaľ čo v celej populácii je to len 34 percent. Medzi tými, ktorí odborné poradenstvo využívajú, označilo 60 percent milionárov finančných poradcov za najdôveryhodnejší zdroj informácií — pred partnermi, rodinou, médiami či internetom.

Štúdia zároveň naznačuje, že spolupráca s poradcom sa spája s vyššou celkovou spokojnosťou. Až 92 percent milionárov, ktorí majú poradcu, uvádza dobrý pocit zo svojej finančnej situácie, oproti 86 percent bez poradenstva. Lepšie hodnotia aj svoje duševné zdravie a osobné vzťahy. Respondenti s poradcom zároveň očakávajú, že do dôchodku odídu v priemere o dva roky skôr — približne v 63 rokoch, namiesto 65.